Exemple de support — à envoyer en PDF avec la prise de contact. Entièrement fictif, prêt à l'emploi.
ATLYN
Revu par un humain. Confidentiel par conception. Auditable.
Exemple : Évaluation d'Opportunité Opérationnelle
À quoi ressemble une évaluation terminée — exemple illustratif.
Rapport exemple — pas une mission réelleLe cabinet, le processus, les chiffres et les observations ci-dessous sont entièrement fictifs. Ils servent à montrer le format et la profondeur d'une véritable Évaluation d'Opportunité Opérationnelle avant que vous en commandiez une.
CabinetVlassov Patrimoine (illustratif)
Processus évaluéEntrée en relation client — du premier contact au mandat signé (collecte KYC / LCB-FT incluse)
Sur une période d'observation de quatre semaines, 84 entrées en relation ont été suivies de bout en bout, du premier contact jusqu'à la signature du mandat. Le temps de traitement moyen était d'environ 52 minutes par dossier, et près d'un dossier sur quatre a nécessité des allers-retours supplémentaires faute d'une pièce KYC manquante ou peu claire à la collecte. L'opportunité la plus nette n'est pas l'automatisation — c'est de standardiser la manière dont un dossier est cadré dans les dix premières minutes.
2 Processus évalué
L'entrée en relation d'un nouveau client, depuis l'arrivée de la demande — par téléphone, email ou recommandation — jusqu'à la confirmation d'un mandat signé et d'un dossier réglementaire complet. Cet exemple se limite à l'observation et à la mesure : aucun accès aux systèmes, aucune donnée client réelle, et rien à la façon dont l'équipe travaille aujourd'hui n'a été modifié.
3 Ce qui a été observé
Les demandes arrivent par trois canaux distincts — téléphone, boîte mail, recommandations — chacun consigné différemment.
Le cadrage est informel : la personne disponible juge de la priorité, sans checklist partagée.
Environ un dossier sur quatre est mis en attente faute d'un justificatif KYC que le client aurait dû fournir à la collecte.
La complétude du dossier réglementaire repose sur la mémoire du conseiller, pas sur un état écrit unique.
4 Frictions identifiées
Aucune source unique de vérité sur l'état d'avancement d'un dossier donné.
La priorité est jugée de façon inconstante, selon qui prend la demande.
Les relances de pièces manquantes coûtent, selon l'estimation, 15 à 20 minutes de plus par dossier.
La confirmation orale du mandat laisse un trou dans la piste d'audit — sensible en contrôle LCB-FT / AMF.
5 Opportunités d'amélioration
Une checklist d'entrée en relation partagée supprimerait l'essentiel des allers-retours de pièces manquantes.
Une règle unique de complétude KYC rendrait la priorité constante, quel que soit qui prend le dossier.
Une confirmation écrite du mandat comblerait le trou dans la piste d'audit, sans ajouter de nouvel outil.
Dans une mission réelle, chaque opportunité ci-dessus est chiffrée — en heures, en coût, et par ordre de priorité — plutôt que laissée comme une observation directionnelle.
6 Ce qu'apporte l'évaluation complète
Cet exemple est volontairement partiel. Une Évaluation d'Opportunité Opérationnelle commandée fournit en plus :
Une base de référence complète des temps de traitement pour chaque type de dossier, pas un échantillon de quatre semaines.
Un coût annuel chiffré pour chaque friction identifiée.
Une feuille de route priorisée — quels changements faire en premier, et pourquoi.
Un rapport écrit qui vous appartient, que vous alliez plus loin ou non.
7 Et ensuite ?
Option 1 — Gardez le rapport. Mettez en œuvre les recommandations en interne, à votre rythme.
Option 2 — Faites appel à Atlyn. On accompagne la mise en œuvre, cadrée et facturée séparément.
Option 3 — Ne faites rien pour l'instant. Gardez le rapport pour un cadrage futur. Il n'expire pas.